Je me présente. Je suis Ludovic, je tiens un blog sur l'épargne et l'investissement. Je me lance dans la création d'un nouvel outil convivial avec LibreOffice pour suivre son épargne/patrimoine. Une fois terminée, je vais mettre cet outil à la disposition des internautes sur mon blog (h**ps://avenuedesinvestisseurs.fr/outils/)
Le but est d'avoir un outil à la fois convivial mais aussi le plus complet possible.Le modérateur a écrit :Les liens externes sont prohibés sur ce forum, la publicité encore plus
J'ai quelques connaissances en usage de tableurs (Excel, LibreOffice). Désormais, je ne travaille plus qu'avec LibreOffice. Je me suis inscrit sur le forum pour présenter mon projet, obtenir des conseils, et profiter de vos connaissances pour optimiser l'outil.
L'objectif de l'outil de pouvoir suivre l'évolution de son épargne dans le temps et d'avoir une photographie complète la plus détaillée du patrimoine.
Je souhaite donc faire apparaître toutes les différents actifs détenus :
- livrets
- fonds euro en assurance vie
- fonds d'investissement et actions détenus en assurance vie ou PEA ou CTO
- plan d'épargne retraite
- épargne salariale
- PEL
- immobilier (en faisant apparaître le patrimoine brut/net en tenant compte des crédits en cours)
Le but est de décrire ces placements sous les différents angles pertinents : profil de risque, rendement, horizon d'investissement, classe d'actifs, etc. Ce serait également intéressant d'avoir non seulement le type de produit, mais aussi l'établissement et le nom du contrat. Comme il est possible d'avoir plusieurs comptes courants, plusieurs assurances vie, plusieurs CTO, etc., il faudra que je concatène certaines entrées (sur ce point, je manque encore de pratique).
Le plus intéressant de ce projet sera d'afficher une synthèse du patrimoine en reprenant les critères cités plus haut. chacun pourra ainsi visualiser si son allocation patrimoniale colle avec ses projets et ses objectifs.
Dans un deuxième temps, je compte également faire apparaître un estimateur des revenus annuels du capital. Beaucoup d'actifs ont des rendement à peu près prévisible d'une année sur l'autre. En allant un peu plus loin, je souhaiterais également calculer la fiscalité applicable sur les différents revenus et ainsi automatiser le calcul des revenus nets d'impôts. À ce stade, cela devient un peu un casse-tête, on verra ce que j'arrive à faire.
J'ai beaucoup de questions, mais je vais traiter les problèmes un par un. En avant-goût de la suite à venir, je vous présente le début du travail (basique pour le moment
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